Sertifisert ekspert i islamsk mikrofinansiering
Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
Nøkkelinformasjon
Campus plassering
Frankfurt, Tyskland
Språk
Engelsk
Studieformat
Fjernundervisning
Varighet
6 måneder
Tempo
Deltid
Studieavgift
EUR 900 *
Søknadsfrist
30 Sep 2024
Tidligste startdato
01 Sep 2024
* rabatter er tilgjengelige
Introduksjon
I det voksende området med islamsk mikrofinansiering kreves et mangfoldig ferdighetssett. Fagpersoner må ha kunnskap om tradisjonell bankvirksomhet, etikk innen islamsk finans og relevante spørsmål om overholdelse og regulering. For å gi deg de nødvendige ferdighetene og kunnskapen for å bli en godt avrundet islamsk mikrofinansier, har vi designet sertifiseringskurset 'Certified Expert in Islamic Microfinance'.
Dette e-læringskurset ble utviklet i fellesskap av et team av eksperter fra Frankfurt School of Finance and Management, Islamic Relief Worldwide og Humanitarian Academy for Development.
Denne kombinasjonen av kompetanse gir deg muligheten til å få en rik læringsopplevelse basert på bred kunnskap fra forskjellige, høyt kvalifiserte fagpersoner.
Utviklingen av "Certified Expert in Islamic Microfinance" ble samfinansiert med britisk bistand fra den britiske regjeringen.
Hva tilbyr vi?
- Et interaktivt e-læringskurs inkludert videoforelesninger, PDF-manus, eksempler, praktiske øvelser, online tester og case-studier.
- Et diskusjonsforum for kursrelaterte spørsmål samt for utveksling av meninger og erfaringer med, veiledere, jevnaldrende og FSDF e-Campus-teamet.
- Personlig støtte fra e-Campus-teamet ditt.
- Muligheten til å oppnå et Frankfurt School -sertifikat etter bestått avsluttende eksamen eller en bekreftelse på at kurset er fullført etter endt kurs.
arbeidsmengde
Kurset tar omtrent 6 måneder forutsatt 3-4 timers selvstudie per uke. Den består av 7 enheter som bygger på hverandre. Du vil ta enhetene i rekkefølge og må bestå en online flervalgs-test før du får tilgang til neste enhet.
Enhet 4 og enhet 6 inkluderer en oppgave som du må levere til en fast frist.
Er du ikke sikker på om du klarer å fullføre kurset innen 6 måneder? Ingen bekymringer! Du kan søke om forlengelse av kurs (6 måneder) mot en administrativ avgift.
Galleri
Ideelle studenter
Dette kurset er rettet mot mikrofinansierings- og utviklingspersoner som jobber innen områder som mikrofinansiering, islamsk mikrofinansiering og sluttbrukerfinansiering, eller mot deltakere som ønsker å utforske islamsk mikrofinansiering. Dette inkluderer ansatte fra følgende organisasjoner, enten på operativt nivå eller på ledelsesnivå:
- Trobaserte frivillige organisasjoner og ikke-tro-baserte frivillige organisasjoner
- Islamske mikrofinansinstitusjoner
- Mikrofinansinstitusjoner
- Privatbanker som er interessert i å nedskalere
- Sosiale / innflytelsesinvestorer
- Bankopplæringsinstitutter
Andre interesserte er selvfølgelig også velkomne til å registrere seg på kurset, for eksempel:
- revisorer
- konsulenter
- Sentralbankfolk
- Ansatte ved toppunktinstitusjoner
- Studenter (helst med bank / finansbakgrunn)
Operativ erfaring fra den konvensjonelle mikrofinanssektoren eller den islamske finanssektoren er ikke nødvendig, men anses som en fordel.
Opptak
Læreplan
Ifølge CGAP er en overveldende andel av mennesker uten tilgang til finansiering fra land med muslimsk majoritet, ettersom formelle finansmarkeder ofte ikke klarer å gi tilgang til kreditt eller sparing som er i samsvar med den muslimske troen. Islamsk mikrofinans har potensial til å fylle dette gapet gjennom levering av Sharia-kompatible mikrofinansprodukter, og når allerede millioner med en anslått 1 milliard USD global industrilåneportefølje. Fagfolk på dette feltet er motiverte og til tider utfordret av den doble naturen til det nødvendige ferdighetssettet, og kombinerer bevist mikrofinanspraksis med prinsippene for islamsk finans.
Disse omfattende tekniske kompetansene tas opp i dette unike kurset som kombinerer vår anerkjente "sertifiserte ekspert i mikrofinans" med nøkkelkunnskap i islamsk finans til standardene satt av regnskaps- og revisjonsorganisasjonen for islamske finansinstitusjoner (AAOIFI).
Kursmål
I dette kurset lærer du prinsippene for islamsk finans og de viktigste finansieringsmekanismene og produktene innen islamsk mikrofinans. Kurset vil gjøre det mulig for deg å utvikle en grundig forståelse av risikolandskapet og risikoreduserende strategier. Videre vil regelverk, styring og Sharia-samsvarsrammer for islamsk mikrofinans bli diskutert og analysert.
Etter å ha blitt utviklet av Frankfurt School og Islamic Relief Academy, gir dette kurset en rik læringserfaring basert på ekspertisen fra en topprangert handelshøyskole, kombinert med ekspertisen fra en anerkjent leverandør av islamsk mikrofinans.
Ved slutten av dette kurset vil studentene kunne:
- Forstå prinsippene for islamsk finans og anerkjenne særegenheten til noen av de viktigste finansieringsmekanismene og produktene som brukes i den islamske mikrofinanssektoren
- Bruk / demonstrer evnen til å utføre klientvurderinger
- Bruke / demonstrere evnen til å analysere informasjon om mikroøkonomisk ytelse og bruke de nødvendige verktøyene
- Gjenkjenne områdene og problemstillingene som er kritiske for risikostyring
- Forklar nøkkelparametrene for regulerings-, styrings- og sharia-samsvarsrammer for islamsk mikrofinans
Enhet 1: Oversikt over Islamsk økonomi og mikrofinanssystem Islamsk finans er et begrep som gjenspeiler den økonomiske transaksjonen som ikke er i strid med sharia-prinsippene. De underliggende prinsippene er forskjellige fra konvensjonell finans. Det er mot dette bakteppet at alle islamske finansielle transaksjoner involverer en form for handel, leasing og investeringsaktiviteter. Disse islamske økonomiske transaksjonene er først og fremst basert på instrumenter som er enige om av flertallet av lærde. Åpningsenheten for kurset er avgjørende for å etablere de overordnede parametrene for CEIM-kvalifiseringen. Den søker å gi en oversikt på høyt nivå over filosofien/ontologien som ligger til grunn for islamsk økonomi og finans og de viktigste bestanddelene som juridiske prinsipper, institusjoner og produkter. Kursdeltakere vil lære å:
| Enhet 2: Mikrofinanskontrakter og transaksjonsavtaler (del 1) Med utgangspunkt i åpningsenheten vil enhet 2 og 3 introdusere de viktigste finansieringskontraktene som brukes i industrien. I enhet 2 dekkes konseptene og islamske finansielle instrumenter Qard (lån), handelsbaserte gjeldsinstrumenter som Murabaha, Salam, Istisna'a og leiebaserte instrumenter som Ijarah. Disse instrumentene er definert og videreutviklet med sin konkrete anvendelse som moderne mikrofinansverktøy. Kursdeltakere vil lære å:
| Enhet 3: Mikrofinansieringskontrakter og transaksjonsavtaler (del 2) Den islamske transaksjonsloven gir "Equity-based Financing" som en finansieringsmåte innen islamsk finans og bank. For flertallet av de lærde er egenkapitalbasert finansiering eller partnerskapsbasert finansiering det foretrukne islamske finansieringsinstrumentet. Dette er basert på det grunnleggende prinsippet om rentefri bankvirksomhet. Enhet 3 vil demonstrere hvordan gevinst- og tapsdeling, aksjeinvesteringer og venturekapitalinstrumenter brukes i den islamske mikrofinanssektoren. Kursdeltakere vil lære å:
| Enhet 4: Styring av islamsk mikrofinansiering Mens mange aspekter ved å administrere islamske mikrofinansoperasjoner sannsynligvis vil være sammenlignbare eller svært like konvensjonelle motparter, introduserer denne enheten hele finansieringssyklusen fra vurdering, utbetaling til gjenvinning innenfor en islamsk finansieringsramme. Kursdeltakere vil lære å:
|
Enhet 5: Risikostyring i islamske mikrofinansinstitusjoner Risikostyring er kjernen i enhver finansiell formidlingsprosess og av enorm betydning for finansmannen/den islamske MFI innenfor en islamsk økonomisk ramme hvor avkastning ikke er garantert. Denne enheten vil introdusere ideen om risikostyring og reduksjon og diskutere spesielt viktige operasjonelle, økonomiske og sharia-risikoer. Den vil videre diskutere konseptet med porteføljestyring og introdusere en rekke nøkkeltall for å vurdere risikoen til ulike islamske finansieringsverktøy og hvordan de reduseres operativt. Kursdeltakere vil lære å:
| Enhet 6: Regulatory, Governance and Sharia Compliance Framework for Islamic Microfinance Denne enheten vil fokusere på definisjonene, komponentene og kriteriene for regulatoriske, styrings- og sharia-overholdelsesrammeverk som gjelder for forskjellige juridiske strukturer som islamske MFIer vanligvis bruker. En generell oversikt over regulatoriske dimensjoner for mikrofinans, selv om disse varierer fra jurisdiksjon til jurisdiksjon, vil bli gitt, med spesiell oppmerksomhet til I-MFIer som opererer utenfor regulatoriske rammer som anerkjenner islamsk finansiering. Konseptet med sharia-overholdelse vil bli diskutert, og implikasjonene for ledelse og styring i tråd med bransjens beste praksis og i henhold til standardene til regnskaps- og revisjonsorganisasjonen for islamske finansinstitusjoner (AAOIFI) vil bli skissert. Kursdeltakere vil lære å:
| Enhet 7: Økonomisk og sosial resultatstyring Målet med mikrofinansiering er å overvinne finansiell ekskludering gjennom å bygge bærekraftige finansinstitusjoner. For islamske MFIer mens kostnadsdekning eller til og med lønnsomhet ikke kan oppnås gjennom bærekraftige renter, er det likevel viktig å måle og styre deres økonomiske resultater. Siden islamske MFIer jobber med finansielt ekskluderte og økonomisk sårbare grupper og ofte har uttalte mål for fattigdomsbekjempelse, er sosialt ansvarlige utlån avgjørende for deres langsiktige økonomiske levedyktighet og effekt. Derfor introduseres begrepet sosial ytelse og målinger for sosial prestasjonsledelse. Kursdeltakere vil lære å:
|
*Kan endres
Forslag og anbefalinger
Dette kurset gir deg fleksibilitet til å bestemme når og hvor du skal studere. Vi vil imidlertid gi deg noen anbefalinger om hvordan du får mest mulig ut av dette kurset:
Din timeplan: Vi vil gi deg en kursplan inkludert frivillige og obligatoriske tidsfrister. Kursplanen fungerer som en retningslinje for din personlige læringsplan og vil hjelpe deg med å fullføre programmet innenfor den gitte tidsrammen.
Øvelser: Selv om øvelsene i manuset ikke er obligatoriske, anbefaler vi deg på det sterkeste å bruke dem som en mulighet til å sjekke kunnskapene dine og forberede deg til avsluttende eksamen.
Oppgaver: Med oppgavene lærer du hvordan du kan anvende kunnskapen du har lært i løpet av kurset. Det er viktig at du tar deg tid til å lese nødvendig materiale og til å løse oppgaven.
Nettverksmuligheter: Bruk forumet til å introdusere deg selv for jevnaldrende og starte interessante diskusjoner.
Opplæringsmetode
Fleksibiliteten til våre kurs gir deg muligheten til å følge din egen timeplan og kombinere daglig arbeid med faglig utvikling.
Den høye kvaliteten som tilbys vil umiddelbart forbedre din daglige jobbytelse så vel som ytelsen til institusjonen din.
Treningsmateriale
Videoforelesninger | Online tester | Lesemateriell |
| Hver enhet avsluttes med en online test som består av et sett med 10 - 15 flervalgsspørsmål. Først etter å ha fullført en online test, vil du få tilgang til neste enhet. | Et PDF-skript er det viktigste studiematerialet for de fleste av våre kurs. Dette lesestoffet gir grunnleggende konsepter og prinsipper som gjelder for emnet for hver enhet. |
Oppdrag | Diskusjonsforum | |
Nøkkelen til vellykket læring er umiddelbar bruk av nyervervet kunnskap og overføring av teori til praksis. Våre nettkurs er derfor supplert med obligatoriske oppgaver. | Et kursdiskusjonsforum muliggjør samhandling mellom deltakere og trenere og legger til rette for utveksling av erfaringer samt muligheter for å stille spørsmål eller få avklaringer. |
Avsluttende eksamen
Bestått avsluttende eksamen er et krav for å få sertifikatet.
- Sted: Avsluttende eksamen foregår online
- Varighet: Avsluttende eksamen tar 2 timer.
- Kostnader: En ekstra avgift for avsluttende eksamen vil bli belastet for andre og tredje avsluttende eksamensforsøk
- Sertifikat: Ditt digitale sertifikat vil være tilgjengelig ved bestått avsluttende eksamen.
Dersom du ikke ønsker å gå opp til avsluttende eksamen, vil du motta en bekreftelse på kursdeltakelse etter endt kurs.